Bán hàng trả góp bị kẻ xấu lừa đảo

Thời gian qua, trên địa bàn tỉnh đã xảy ra nhiều vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua việc vay tiền mua hàng trả góp.

Kẻ gian đã sử dụng các loại giấy tờ được làm giả, như: chứng minh nhân dân (CMND), bằng lái xe, sổ hộ khẩu để vay hàng chục triệu đồng mua điện thoại di động, các sản phẩm đồ điện tử theo dạng vay tiền trả góp rồi quỵt tiền của công ty cho thuê tài chính.

* Dùng giấy tờ giả mua hàng trả góp

Một trong những công ty bị kẻ gian lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua việc vay tiền mua hàng trả góp là Công ty TNHH một thành viên Home Credit Việt Nam (gọi tắt Công ty Home Credit, trụ sở ở TP.Hồ Chí Minh).

Kẻ gian đã lợi dụng dịch vụ mua hàng trả góp tại các cửa hàng kinh doanh hàng điện tử, điện thoại di động để lừa đảo. Trong ảnh: Một cửa hàng bán đồ điện tử ở TP.Biên Hòa có dịch vụ mua hàng trả góp.

Theo kết quả điều tra của Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP.Biên Hòa, vào cuối năm 2014, Nguyễn Văn Tý (26 tuổi, quê tỉnh Lâm Đồng) được một đối tượng tên Sâm (chưa rõ lai lịch) cung cấp giấy CMND, giấy phép lái xe mang tên Nguyễn Văn Hợp (quê tỉnh Bắc Giang) và yêu cầu Tý đi mua hàng trả góp để đem bán lấy tiền tiêu xài. Tý đã dán ảnh của mình vào số giấy tờ giả này rồi đến một cửa hàng bán điện thoại di động ở phường Long Bình (TP.Biên Hòa) mua một điện thoại di động giá gần 5 triệu đồng. Sau khi trả trước hơn 1 triệu đồng, số tiền còn lại Tý làm hồ sơ vay của Công ty Home Credit theo dạng trả góp. Chiếc điện thoại mua được, Tý đã bán lấy tiền tiêu xài mà không trả nợ cho Công ty Home Credit theo hợp đồng. Xác định bị khách hàng quỵt tiền, Công ty Home Credit đã làm đơn tố cáo gửi công an. Vào cuộc điều tra, đến tháng 3-2016, công an đã bắt giữ Tý và xác định đối tượng đã nhặt được giấy CMND của người tên Hợp rồi làm giả giấy tờ để đi mua hàng trả góp.

Trước đó, Tý và bạn gái Nguyễn Thị Thu Hồng (quê tỉnh Lâm Đồng) đã làm 2 bộ hồ sơ giả mang đến các tiệm bán điện thoại di động tại huyện Trảng Bom để mua điện thoại trả góp. Sau khi được Công ty Home Credit cho vay với hình thức trả góp, Tý và Hồng đã 2 lần chiếm đoạt của công ty này hơn 15 triệu đồng.

Vào tháng 12-2015, Công ty Home Credit còn làm đơn tố cáo Hoàng Văn Thanh (37 tuổi, ngụ phường Long Bình) có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của công ty với chiêu thức tương tự như Tý. Theo đó, vào tháng 10-2014, Thanh đã mượn giấy CMND và giấy phép lái xe của một người tên Huỳnh Duy Hưng (ngụ huyện Xuân Lộc) đem phô tô, làm giả giấy tờ của mình rồi đến một cửa hàng điện máy ở phường Long Bình làm thủ tục mua hàng trả góp. Với số giấy tờ giả này, Thanh đã vay của Công ty Home Credit hơn 7 triệu đồng để mua laptop.

Gần đây, vào tháng 5-2016, một khách hàng có tên Trần Văn Giang (28 tuổi, ngụ huyện Long Thành) đã có hành vi lừa đảo tương tự. Giang đã sử dụng giấy tờ giả mang tên Lềnh Trung Phát (ngụ huyện Cẩm Mỹ) để vay tiền mua điện thoại trả góp với số tiền thiếu nợ hơn 6,5 triệu đồng, nhưng đã không thanh toán theo quy định. Vụ việc đang được cơ quan công an điều tra làm rõ.

* Lỗ hổng cho kẻ xấu lợi dụng

Một cán bộ của Viện Kiểm sát nhân dân TP.Biên Hòa cho biết, nếu không có biện pháp quản lý tốt việc thực hiện các thủ tục cho vay mua hàng trả góp sẽ còn nhiều vụ việc tương tự xảy ra.

Theo cán bộ kiểm sát này, để xảy ra tình trạng đó phần lớn xuất phát từ chính sách và thủ tục cho vay mua hàng trả góp quá lỏng lẻo của các công ty tài chính. Trong khi đó, nhân viên thẩm định hồ sơ vay vốn của các công ty này không phân biệt được đâu là giấy tờ thật, giả. Lợi dụng những sơ hở đó, kẻ gian đã sử dụng giấy tờ giả để làm hợp đồng vay tiền mua hàng trả góp rồi “chuồn”, khiến công ty không thể tìm ra. Đa số kẻ gian mượn giấy tờ tùy thân của người quen, hoặc sử dụng giấy tờ bị mất của người khác rồi dán hình của mình vào để lập hồ sơ vay tiền mua hàng trả góp rồi quỵt.

Viện trưởng Viện Kiểm sát nhân dân TP.Biên Hòa Hoàng Hữu Long cho hay, Viện Kiểm sát nhân dân TP.Biên Hòa đang thụ lý kiểm sát 6 tin báo tố giác tội phạm và kiểm sát điều tra 8 vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản mà nạn nhân là Công ty Home Credit.

Theo ông Long, qua hoạt động kiểm sát các vụ lừa đảo Công ty Home Credit cho thấy, hầu hết nội dung tố cáo trong các vụ việc xảy ra đều phát sinh từ hoạt động kinh doanh trung gian tiền tệ của công ty. Cụ thể, Công ty Home Credit đã liên kết với các cửa hàng kinh doanh đồ điện tử, điện thoại di động để tạo điều kiện cho khách hàng vay tiền mua sản phẩm với hình thức trả góp. Tuy nhiên, nhiều đối tượng đã lợi dụng sự sơ hở, lỏng lẻo trong quy trình lập hồ sơ, đối chiếu, thẩm tra hồ sơ… để chiếm đoạt tài sản của công ty. Viện Kiểm sát nhân dân TP.Biên Hòa đã có văn bản kiến nghị Công ty Home Credit tăng cường công tác kiểm tra, khắc phục những sơ hở, bất cập trong hoạt động kinh doanh tiền tệ để tránh bị lợi dụng lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Trần Danh