Truy tố giám đốc lừa đảo tiền tỷ

Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh vừa hoàn tất cáo trạng truy tố bị cáo Nguyễn Mạnh Cường (32 tuổi, ngụ xã Hóa An, TP.Biên Hòa) về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản và làm giả con dấu của cơ quan, tổ chức.

Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh vừa hoàn tất cáo trạng truy tố bị cáo Nguyễn Mạnh Cường (32 tuổi, ngụ xã Hóa An, TP.Biên Hòa) về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản và làm giả con dấu của cơ quan, tổ chức.

Với vai trò Giám đốc Công ty cổ phần Thanh Quảng (gọi tắt Công ty Thanh Quảng, trụ sở ở xã Hóa An), từ tháng 5 đến 12-2010, Cường đã sử dụng giấy chứng nhận đăng ký xe không còn giá trị sử dụng (hoặc làm giấy tờ giả) của 20 chiếc xe ô tô và một số tài sản khác để thế chấp vay hàng tỷ đồng của Quỹ tín dụng nhân dân Trung ương (nay là Ngân hàng Hợp tác xã Việt Nam) chi nhánh Đồng Nai (gọi tắt Ngân hàng HTX VN chi nhánh Đồng Nai) rồi tìm cách chiếm đoạt.

* Móc nối cán bộ tín dụng làm bậy

Theo kết quả điều tra, vào năm 2006, Cường thành lập Công ty TNHH Thanh Quảng và đứng tên làm giám đốc. Đến năm 2009, Cường chuyển công ty từ trách nhiệm hữu hạn thành công ty cổ phần bằng việc đưa tên nhiều người thân quen vào tư cách cổ đông, nhưng họ hoàn toàn không biết gì về hoạt động của công ty này.

Để có vốn làm ăn, Cường đã làm lại các giấy chứng nhận đăng ký xe ô tô, xe máy chuyên dùng của mình (đã mang thế chấp cho ngân hàng, hoặc đã bán trước đó) thế chấp vay vốn của Ngân hàng HTX VN chi nhánh Đồng Nai.

Quá trình điều tra, cơ quan công an xác định, việc để Cường dùng giấy tờ giả vay tiền trót lọt là có sự tiếp tay của các cán bộ Ngân hàng HTX VN chi nhánh Đồng Nai, như: Phan Thị Tân Mỹ (nguyên giám đốc), Lương Minh Trang (nguyên trưởng phòng tín dụng), Huỳnh Khái Huy (nguyên phó phòng tín dụng), Hoàng Nghĩa Mạnh Hưng và một số cán bộ của Ngân hàng HTX VN chi nhánh Đồng Nai.

Theo cơ quan điều tra, các cán bộ của Ngân hàng HTX VN chi nhánh Đồng Nai đã không thực hiện đúng các quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng. Khi Cường dùng các giấy đăng ký xe ô tô, xe máy chuyên dùng để thế chấp, các cán bộ này không kiểm tra, hoặc biết được tài sản đó không có thực về số lượng và giá cả, nhưng vẫn chấp nhận làm hồ sơ, thủ tục cho Cường vay. Việc làm của các cán bộ Ngân hàng HTX VN chi nhánh Đồng Nai đã tạo điều kiện cho Cường lừa đảo chiếm đoạt hàng tỷ đồng.

* Và làm giả giấy tờ

 Ngoài việc sử dụng các tài sản đã thế chấp (hoặc đã bán) để tiếp tục lập hồ sơ vay tiền của Ngân hàng HTX VN chi nhánh Đồng Nai nhằm chiếm đoạt tiền tỷ, Cường còn dùng giấy tờ giả vay tiền của một số ngân hàng khác để tiêu xài.

Ngày 8-1-2010, Cường nhờ Trịnh Văn Tài đứng tên để vay vốn tại Ngân hàng thương mại cổ phần ngoại thương chi nhánh Đồng Nai 300 triệu đồng, với tài sản thế chấp là chiếc ô tô biển số 60S-6495 (được định giá 650 triệu đồng).

Đến tháng 3-2010, Cường xin rút tài sản thế chấp là giấy chứng nhận đăng ký chiếc xe 60S-6495 và thay thế bằng giấy đăng ký xe ô tô biển số 60S-7700, chủ sở hữu là Công ty Thanh Quảng. Sau khi thay thế tài sản thế chấp, Cường trả hết số tiền gốc còn lại là hơn 93 triệu đồng, nhưng tiền lãi chưa trả nên phía ngân hàng tiếp tục giữ tài sản thế chấp (giấy đăng ký chiếc xe). Khi vụ việc Cường lừa đảo bị phát hiện, cơ quan công an vào cuộc điều tra thì phát hiện giấy tờ chiếc xe 60S-7700 mà Cường đem thế chấp ngân hàng là giấy giả.

Tại cơ quan điều tra, Cường khai nhận, vào năm 2004, trong thời gian học lái xe ở Dĩ An (tỉnh Bình Dương), Cường được một người bạn học cùng lớp (không rõ lai lịch) chỉ cách dùng máy scan và máy in màu để tự in ra những bản

phô-tô màu của các loại giấy tờ xe giống như thật. Sau “bài học” này, Cường đã dùng các loại máy trên để scan ra giấy chứng nhận chiếc xe 60S-7700 nhằm để lừa đảo.

Quá trình điều tra, cơ quan công an còn xác định, Cường còn vay của 39 người với số tiền hơn 38 tỷ đồng để làm ăn, nhưng chưa trả hết. Tuy nhiên, cơ quan công an xác định đây chỉ là việc vay mượn cá nhân, mang tính dân sự nên giữa các bên tự giải quyết.

Trần Danh