Truy tố nhiều cán bộ ngân hàng

Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh vừa hoàn tất cáo trạng truy tố các bị can nguyên là cán bộ ngân hàng.

Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh vừa hoàn tất cáo trạng truy tố các bị can nguyên là cán bộ ngân hàng.

Đó là các bị can: Trần Thị Thanh Nga, nguyên Giám đốc Ngân hàng Công thương chi nhánh huyện Long Thành (gọi tắt NHCT Long Thành); Nguyễn Đức Dũng, nguyên Phó giám đốc NHCT Long Thành; Phạm Văn Thọ, nguyên trưởng phòng khách hàng; Nguyễn Thị Nhân, nguyên phó phòng khách hàng và các bị can nguyên cán bộ tín dụng: Chu Thăng Long (36 tuổi), Phạm Minh Hải (47 tuổi) và Phạm Hồng Thanh (30 tuổi) về tội vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng.

* Cho vay sai quy định

Theo cáo trạng, thông qua mối quan hệ quen biết với cán bộ lãnh đạo NHCT Long Thành, 3 đối tượng: Hồ Thị Yến Vy, Lê Thanh Mão, Vũ Thị Hoa và những người quen của 3 người này đã làm hồ sơ xin vay tiền ngân hàng không đúng quy định. Tuy vậy, sau khi tiếp nhận hồ sơ, Trần Thị Thanh Nga và Nguyễn Đức Dũng đã chỉ đạo phòng khách hàng lập hồ sơ. Tiếp đó, 3 cán bộ tín dụng: Long, Hải và Thanh đã thực hiện việc lập khống các dự án, phương án kinh doanh, tờ trình thẩm định khách hàng, thẩm định khống giá trị tài sản để đề xuất trưởng, phó phòng khách hàng trình giám đốc, phó giám đốc ngân hàng ký duyệt.

Khi hồ sơ được phê duyệt và giải ngân, dù không kiểm tra việc sử dụng vốn vay, các cán bộ tín dụng này vẫn lập biên bản và đưa ra nhận xét: “Khách hàng sử dụng vốn vay đúng mục đích, theo phương án vay”. Ngoài ra, NHCT Long Thành còn cho các đối tượng: Vy, Mão, Hoa… vay tiền để trả nợ ngân hàng.

Theo báo cáo của NHCT Long Thành, từ tháng 6-2006 đến 6-2008, ngân hàng này đã giải quyết cho nhóm 3 người: Vy, Mão và Hoa vay vốn với 151 hồ sơ, đứng tên 114 người. Trong đó, nhóm của bà Vy và người thân có 101 món vay, số tiền vay hơn 311 tỷ đồng; nhóm khách hàng có liên quan đến ông Mão có 24 món vay, tổng tiền vay hơn 80 tỷ đồng; nhóm của bà Hoa có 26 món vay, số tiền vay hơn 32 tỷ đồng. Đến tháng 8-2010 (khi vụ án được khởi tố), số nợ gốc của các nhóm khách hàng trên tại ngân hàng còn hàng trăm tỷ đồng, trong đó nhóm của bà Vy nợ hơn 174 tỷ đồng; nhóm ông Mão nợ hơn 42 tỷ đồng; nhóm bà Hoa nợ hơn 15 tỷ đồng.

* Thiệt hại hàng trăm tỷ đồng

Quá trình điều tra, cơ quan công an xác định, những vi phạm của các cán bộ ngân hàng trong việc cho các đối tượng trên vay chủ yếu như: không thực hiện việc đăng ký giao dịch bảo đảm cho tài sản thế chấp; cho vay vượt mức phán quyết không thông qua hội đồng tín dụng. Quá trình vay vốn, khách hàng không thực hiện đúng mục đích, khách hàng đứng ra vay hộ hoàn toàn không sử dụng vốn vay, hoặc sử dụng vốn vay để bù trừ trả nợ…, nhưng cán bộ ngân hàng không thẩm định mà vẫn lập biên bản đánh giá tốt về kết quả sử dụng vốn vay của khách hàng. Với những hành vi sai trái đó, sau khi vụ án được khởi tố, số tiền còn nợ của 3 nhóm khách hàng trên tại ngân hàng hơn 194 tỷ đồng.

Riêng Trần Đình Khương, nguyên công chứng viên thuộc Phòng Công chứng số 4 (huyện Long Thành), trong quá trình thực hiện nhiệm vụ, do quen biết với Hồ Thị Yến Vy, Lê Thanh Mão, Vũ Thị Hoa nên đã không làm đúng các nguyên tắc, quy trình, thủ tục, như: công chứng cho các đối tượng ký thay chủ sở hữu (nhà đất) mà không có ủy quyền; khi công chứng không có mặt các đồng sở hữu; không cho các bên có tên trong hợp đồng thực hiện việc ký tắt vào từng trang trên các hợp đồng ủy quyền, thế chấp…. Tuy nhiên, các hợp đồng này đã trả lại cho ngân hàng và xét tính chất, mức độ vi phạm và nhân thân bị can, Viện Kiểm sát đã đình chỉ, miễn truy cứu trách nhiệm hình sự, đồng thời yêu cầu cơ quan chủ quản xử lý kỷ luật nghiêm khắc.

Trần Danh