Thấy tiền hoa mắt

Khiếu Ngọc Anh (36 tuổi, ngụ TP.Biên Hòa) đã làm những việc trái pháp luật, để rồi tiền tài và sự nghiệp phút chốc bị phá nát.

Bị cáo Khiếu Ngọc Anh (bên trái) tại tòa.

Khiếu Ngọc Anh (36 tuổi, ngụ TP.Biên Hòa) đã làm những việc trái pháp luật, để rồi tiền tài và sự nghiệp phút chốc bị phá nát.

* Chiếm đoạt tiền gởi của khách hàng

Tháng 7-2011, Ngân hàng thương mại cổ phần phát triển TP.Hồ Chí Minh (HDbank) chủ trương khuyến khích các đơn vị trực thuộc tự thỏa thuận nhận tiền gửi của khách với lãi suất 19%/năm. Làm Trưởng phòng giao dịch của HDbank chi nhánh Long Bình Tân (TP.Biên Hòa), Khiếu Ngọc Anh nắm được chủ trương khuyến khích nhận tiền gửi của HDbank. Ngọc Anh cũng biết Ngân hàng Đại Á có nguồn tiền nhàn rỗi, muốn đầu tư để tăng lợi nhuận nên đã tìm cách khuyến khích ngân hàng gửi tiền, nhằm tìm cơ hội chiếm đoạt.

Khi Ngân hàng Đại Á đồng ý gửi 39 tỷ đồng và ủy thác cho 4 nhân viên của ngân hàng này đứng tên người gửi, Ngọc Anh đã nắm thông tin cá nhân của các nhân viên Ngân hàng Đại Á để thông báo cho nhân viên của Chi nhánh HDbank Long Bình Tân làm các thẻ tiết kiệm mang tên người gửi. Sau khi làm xong 4 thẻ tiết kiệm, Ngọc Anh cùng nhân viên của mình đến Ngân hàng Đại Á nhận tiền và giao sổ tiết kiệm.

Khi đã nhận tiền, Ngọc Anh điện thoại cho giao dịch viên hủy một thẻ tiết kiệm mang tên Nguyễn Quốc Huy (người được Ngân hàng Đại Á ủy thác gửi số tiền 9,5 tỷ đồng), với lý do khách hàng không gửi nữa. Số tiền này, Ngọc Anh đã chiếm đoạt để tiêu xài cá nhân. Riêng thẻ tiết kiệm mang tên Nguyễn Quốc Huy, khi được nhân viên dưới quyền yêu cầu trả lại để hủy, Ngọc Anh đã tìm cách thoái thác. Tiếp đó, Ngọc Anh làm một phiếu chi tiền cho khách hàng (mang tên Nguyễn Quốc Huy) hơn 9,6 tỷ đồng (gồm cả tiền lãi của 9,5 tỷ đồng trong một tháng), rồi đưa cho nhân viên dưới quyền lưu vào hồ sơ hủy sổ tiết kiệm.

Sau một tháng, Ngân hàng Đại Á đáo hạn và tiếp tục nâng số tiền gửi trong thẻ của Nguyễn Quốc Huy lên hơn 10 tỷ đồng. Để đối phó với khách hàng này, ngày 4-8-2011, Ngọc Anh đã mở hai sổ tiết kiệm tại Chi nhánh HDbank Long Bình Tân (mỗi sổ 10 triệu đồng), đều mang tên Trương Thị Giang (vợ của Ngọc Anh). Nhưng khi lập sổ, Ngọc Anh chỉ đạo nhân viên dưới quyền chỉ ghi thông tin trên bản lưu tại ngân hàng, còn bản khách hàng giữ để trống. Sau đó, Ngọc Anh báo mất sổ tiết kiệm này.

Sau khi có được sổ tiết kiệm (đã thông báo mất) còn trống tên khách hàng trong tay, Ngọc Anh đã in tên Nguyễn Quốc Huy và số tiền hơn 10 tỷ đồng lên đó để tiếp tục giao cho khách hàng theo lịch đáo hạn.

Ngày 26-11-2011, nhân viên Nguyễn Quốc Huy của Ngân hàng Đại Á liên hệ HDbank Chi nhánh Đồng Nai rút tiền thì hành vi của Ngọc Anh bại lộ.

* Làm giấy tờ giả

Giữa năm 2009, thông qua sự giới thiệu của Trịnh Minh Trung (31 tuổi, ngụ phường Long Bình Tân), Ngọc Anh đã mua chiếc xe Toyota Camry với giá 5 ngàn USD, nhưng không có giấy tờ xe.

Để hợp thức hóa giấy tờ xe, Ngọc Anh đã tự làm giả sổ kiểm định xe mang biển số 60M-3637, rồi nhờ Trung làm giả giấy đăng ký, biển số xe cùng phiếu chứng nhận kiểm định. Sau khi làm đầy đủ các loại giấy tờ, biển số xe, Trung đã giao cho Ngọc Anh sử dụng. Với hành vi giúp sức để Ngọc Anh làm các loại giấy tờ giả, Trung cũng bị truy tố về tội làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan tổ chức.

Trước vành móng ngựa, bị cáo Ngọc Anh thành khẩn khai báo. Thỉnh thoảng, bị cáo ngoái lại phía sau để nhìn người thân của mình nơi cuối phòng xử án.

Xuất thân trong gia đình có công với cách mạng, có học thức cao, hiểu biết pháp luật, lại giữ một vị trí nghề nghiệp cho thu nhập đáng mơ ước với nhiều người, lẽ ra bị cáo có thể tự lao động để kiếm ra đồng tiền lo cho bản thân và gia đình. Nhưng vì quá tham lam, bị cáo đã tự “sẩy chân vào bùn lầy”, để giờ đây thành kẻ tù tội, một mình vợ bị cáo phải gồng gánh nuôi hai con nhỏ.

Nghe tòa xử phạt bị cáo Khiếu Ngọc Anh 14 năm 8 tháng tù về 2 tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản và làm giả con dấu, tài liệu cơ quan tổ chức (bị cáo Trung lãnh 10 tháng tù về tội làm giả con dấu, tài liệu cơ quan, tổ chức), đồng thời tuyên buộc bị cáo Ngọc Anh bồi thường hơn 10 tỷ đồng cho Ngân hàng Đại Á. Những người tham dự phiên tòa tỏ vẻ hài lòng về bản án đã tuyên. Nhưng với riêng bị cáo Ngọc Anh, cái giá phải trả là quá đắt.

Nguyễn Nhâm