Bắt đối tượng chiếm đoạt tiền vay vốn ngân hàng

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện Vĩnh Cửu đã ra quyết định khởi tố bị can, thực hiện lệnh bắt tạm giam đối với ông Trần Toản (57 tuổi, ngụ ấp 4, xã Phú Lý, huyện Vĩnh Cửu) để điều tra về hành vi lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản.

Ông Trần Toản.

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện Vĩnh Cửu đã ra quyết định khởi tố bị can, thực hiện lệnh bắt tạm giam đối với ông Trần Toản (57 tuổi, ngụ ấp 4, xã Phú Lý, huyện Vĩnh Cửu) để điều tra về hành vi lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản.

Kết quả điều tra ban đầu xác định, ngày 18-1-2006, được sự phê duyệt của UBND xã Phú Lý, Tổ Tiết kiệm và vay vốn xã Phú Lý (gọi tắt là tổ tiết kiệm) được thành lập, do ông Trần Toản làm tổ trưởng. Đến ngày 18-7-2007, để thuận tiện cho việc thu lãi khi tới hạn, Ngân hàng Chính sách xã hội huyện Vĩnh Cửu (gọi tắt ngân hàng) đã ký hợp đồng ủy nhiệm thu lãi các tổ viên với tổ tiết kiệm. Với vai trò tổ trưởng, ông Toản được giao trách nhiệm thu tiền lãi nộp hàng tháng (và một phần tiền gốc) từ các thành viên trong tổ để nộp lại cho ngân hàng. Đổi lại, ông Toản được ngân hàng thưởng hoa hồng.

* Chiếm đoạt tiền của hộ nghèo…

Sau khi ngân hàng ủy nhiệm cho ông Toản thu tiền lãi, một số hộ dân thấy vậy đã nhờ ông này đóng luôn tiền gốc cho ngân hàng. Tuy nhiên, sau khi thu tiền lãi và gốc của các hộ vay, ông Toản không nộp đầy đủ, mà có hành vi chiếm đoạt số tiền các hộ dân trả nợ cho ngân hàng.

Cụ thể, tháng 7-2009, hộ ông Ngô Thêm (ngụ ấp 4, xã Phú Lý) được ngân hàng cho vay 16 triệu đồng theo dạng hỗ trợ sinh viên với lãi suất 0,5%/tháng, thời hạn trả nợ gốc vào tháng 8-2012. Được thông báo sẽ đóng tiền lãi trực tiếp cho ông Toản nên mỗi lần muốn trả lãi cho ngân hàng, ông Thêm đều đưa tiền nhờ ông Toản nộp giúp. Tính đến tháng 9-2011, dù chưa trả được tiền gốc, nhưng tiền lãi ông Thêm đã đóng đều đặn hàng tháng, tổng cộng trên 3,8 triệu đồng. Tuy nhiên, ông Toản chỉ nộp lãi cho ngân hàng 2,8 triệu đồng, chiếm đoạt hơn 1 triệu đồng để tiêu xài cá nhân.

Tháng 6-2008, hộ ông Điểu Nâu (ấp 4, xã Phú Lý) được ngân hàng giải quyết cho vay 10 triệu đồng dạng hỗ trợ vốn cho hộ nghèo, lãi suất 0,65%/tháng. Cũng như hộ ông Thêm, hàng tháng ông Nâu đóng tiền lãi cho ngân hàng thông qua ông Toản (tổng cộng gần 2,5 triệu đồng). Đến năm 2009, ông Nâu đã trả 5 triệu đồng tiền gốc (có ghi biên lai) và năm 2010 đóng thêm 5 triệu đồng (không có biên lai). Tuy nhiên, đến thời hạn thanh toán tiền gốc, ngân hàng thông báo hộ ông Nâu phải đóng cả gốc lẫn lãi. Lúc này, ông Nâu tìm đến ngân hàng nhờ kiểm tra mới phát hiện ông Toản chỉ đóng giúp ông Nâu tiền lãi, còn tiền gốc 10 triệu đồng ông Toản đã chiếm đoạt.

Tương tự, tháng 9-2007, hộ ông Điểu Văn Sọc (ấp 4, xã Phú Lý) được ngân hàng cho vay 10 triệu đồng theo dạng hộ nghèo, lãi suất 0,65%/tháng, thời hạn trả nợ gốc vào tháng 9-2011. Hàng tháng, ông Sọc đều mang tiền đến nhờ ông Toản đóng lãi cho ngân hàng đầy đủ. Tháng 12-2009, nhờ có thu nhập ổn định, ông Sọc đã đưa ông Toản 10 triệu đồng nhờ trả nợ gốc cho ngân hàng. Mỗi lần thu tiền, ông Toản đều viết biên lai nhận tiền nên ông Sọc yên tâm với số tiền đã đóng. Tuy nhiên, khi được ngân hàng thông báo thu hồi nợ gốc, ông Sọc kiểm tra mới biết ông Toản chỉ nộp tiền lãi cho ngân hàng, còn 10 triệu đồng ông Sọc đưa ông Toản trả nợ gốc đã bị ông này chiếm đoạt để tiêu xài cá nhân.

*…Để tiêu xài cá nhân

Trước những việc làm bất thường của ông Toản, ngày 22-9-2011, Ngân hàng Chính sách xã hội huyện Vĩnh Cửu đã kiểm tra, đối chiếu tiền nợ và trả lãi của các hộ vay vốn tại Tổ Tiết kiệm và vay vốn xã Phú Lý, thì phát hiện hành vi chiếm đoạt tiền đóng lãi (cả tiền gốc) ngân hàng của ông Toản. Do đó, ngân hàng đã trình báo sự việc đến cơ quan Công an huyện để nhờ điều tra làm rõ.

Thống kê bước đầu của cơ quan điều tra cho biết, đã có 24 hộ dân vay tiền Ngân hàng Chính sách xã hội huyện Vĩnh Cửu theo diện hỗ trợ hộ nghèo, hoặc hỗ trợ sinh viên với lãi suất thấp, khi đóng tiền cho ông Toản bị chiếm đoạt từ 300 ngàn đồng đến 10 triệu đồng/hộ. Tính đến cuối năm 2011, ông Toản đã chiếm đoạt hơn 90 triệu đồng (hơn 80 triệu tiền gốc) của các hộ dân đóng lãi và nộp tiền gốc cho ngân hàng.

Quá trình điều tra cho thấy, toàn bộ số tiền ông Toản chiếm đoạt đều được dùng vào mục đích tiêu xài cá nhân, dẫn đến không còn khả năng chi trả. Liên quan đến vụ án này, Công an huyện Vĩnh Cửu đang gấp rút điều tra làm rõ, nhằm giúp các hộ dân nghèo và ngân hàng lấy lại được số tiền đã bị ông Toản chiếm đoạt.

Tố Tâm