Thời gian gần đây, nhiều hình thức lừa đảo liên quan đến lĩnh vực tài chính, ngân hàng được các cơ quan chức năng cảnh báo và cộng đồng mạng, người dân chia sẻ.
 |
| Chiêu thức lừa đảo qua hình thức gửi tiền nhầm được người dùng đăng tải trên Facebook. |
Thời gian gần đây, nhiều hình thức lừa đảo liên quan đến lĩnh vực tài chính, ngân hàng được các cơ quan chức năng cảnh báo và cộng đồng mạng, người dân chia sẻ.
Một trong những chiêu lừa mới được đối tượng tội phạm sử dụng gần đây khiến nhiều người “sập bẫy” là cố tình chuyển khoản nhầm để “lừa” cho vay nặng lãi, đánh cắp thông tin của nạn nhân để chiếm đoạt tiền trong tài khoản…
* “Bẫy” người nhận tiền
Trong thời điểm dịch Covid-19 bùng phát, thực hiện giãn cách xã hội, nhiều phương thức giao dịch trực tuyến được áp dụng. Lợi dụng việc này, một số đối tượng đã “đặt bẫy” các chủ tài khoản ngân hàng khi cố ý chuyển tiền nhầm với mục đích mờ ám.
Chia sẻ trên Facebook của mình, tài khoản Nga Trần (TP.HCM) cho hay, cách đây mấy ngày, tài khoản ngân hàng của chị nhận được 20 triệu đồng từ một tài khoản lạ chuyển đến. Sau đó, một phụ nữ liên hệ với chị Nga Trần cho biết đã chuyển nhầm tiền cho chị rồi lấy cớ cần tiền mổ tim gấp cho con để yêu cầu chị Nga Trần chuyển trả tiền ngay. Do cũng có một số kiến thức về ngân hàng nên chị đã yêu cầu người chuyển tiền cung cấp giấy xác nhận của ngân hàng để chứng minh người này chính là chủ tài khoản chuyển tiền, nhưng chờ hoài không thấy.
Ngay sau đó, khi liên hệ với ngân hàng để trả lại số tiền đã chuyển nhầm vào tài khoản ngân hàng của mình, chị Nga Trần được thông báo, khoản tiền 20 triệu đồng chuyển từ một ngân hàng khác, chủ tài khoản này là nam, có ghi nội dung “cho d vay trong thời hạn 45 ngày”. Phân tích vụ việc, chị Nga Trần cho rằng, đây có thể là một thủ đoạn lừa đảo có tổ chức. Nếu chị hấp tấp trả tiền cho người phụ nữ kia, sau đó hết thời hạn 45 ngày, chủ tài khoản do người đàn ông kia đứng tên sẽ xuất hiện và đòi khoản tiền 20 triệu đồng cùng tiền lãi “cắt cổ”. Thậm chí, nếu không trả tiền, các đối tượng "xã hội đen" sẽ quấy phá… vì có bằng chứng chuyển tiền với nội dung vay mượn trên điện thoại…
Không chỉ “gài bẫy” để biến người nhận thành con nợ, có trường hợp đối tượng còn cố ý chuyển tiền nhầm, sau đó đánh cắp thông tin của nạn nhân để chiếm đoạt tiền trong tài khoản ngân hàng.
Cảnh báo về trường hợp này, đại diện một chi nhánh ngân hàng thương mại tại TP.Biên Hòa cho biết, thủ đoạn của đối tượng lừa đảo là sau khi chuyển tiền sẽ mạo danh ngân hàng gọi điện thông báo cho chủ tài khoản và hướng dẫn thủ tục hoàn trả tiền. Theo đó, đối tượng lừa đảo sẽ gửi cho chủ tài khoản đường link, nếu làm theo và cung cấp thông tin đối tượng hướng dẫn thì toàn bộ số tiền trong tài khoản của bị hại sẽ không cánh mà bay vì đã được chuyển vào tài khoản của một người khác và bị rút hết tiền.
 |
| Một tài khoản chuyển tiền nhầm sau đó nhắn tin yêu cầu người nhận chuyển trả Ảnh: internet |
Đầu tháng 5-2021, Công an Q.Đống Đa (TP.Hà Nội) đã bắt giữ nhóm đối tượng chuyên giả danh ngân hàng lừa đảo người chuyển khoản nhầm để chiếm đoạt tiền của họ có trong tài khoản bằng thủ đoạn nêu trên. Để tránh bị truy vết, nhóm này chuyển tiền từ tài khoản người bị hại vào tài khoản ví điện tử sử dụng SIM rác. Từ các ví điện tử này sẽ chuyển tiền nạp vào game bài có máy chủ đặt tại nước ngoài…
* Làm gì khi “bỗng dưng” nhận được tiền?
Theo lãnh đạo một ngân hàng thương mại ở TP.Biên Hòa, quy định hiện nay không cho phép ngân hàng tự ý hoàn trả số tiền chuyển nhầm khi chưa được sự đồng ý của chủ tài khoản nhận. Ngân hàng chỉ có thể hỗ trợ người chuyển tiền nhầm bằng cách liên hệ với người nhận để họ tự nguyện hoàn trả tiền. Nếu nhận được điện thoại từ ngân hàng, người dân cần kiểm tra xem có đúng là số của ngân hàng không. Tốt nhất, chủ tài khoản nên đến ngân hàng làm việc trực tiếp, lưu ý không cung cấp mã OTP, tên đăng nhập, mật khẩu của tài khoản ngân hàng cho bất cứ ai. “Trường hợp tài khoản nhận được tiền chuyển nhầm, người nhận không nên vội vàng chuyển trả mà nên liên hệ với ngân hàng để xác thực thông tin và chuyển trả thông qua ngân hàng, có xác nhận, lưu trữ để tránh những phát sinh không đáng có về sau” - vị này khuyến cáo.
Liên quan đến việc hoàn trả tiền cho người gửi nhầm, luật sư Ngô Văn Định, Phó giám đốc Trung tâm Tư vấn pháp luật Hội Luật gia tỉnh cho biết, theo quy định pháp luật hiện hành, nếu bất ngờ nhận được khoản tiền của người lạ chuyển đến tài khoản ngân hàng của mình, không có căn cứ pháp luật nào liên quan đến số tiền trên thì người nhận có nghĩa vụ hoàn trả lại toàn bộ cho người gửi. Nếu cố tình không hoàn trả sẽ vi phạm tội danh chiếm giữ trái phép tài sản (Điều 176 Bộ luật Hình sự năm 2015). Tuy nhiên, để tránh bị lừa đảo hoặc những rủi ro khác, người nhận tiền nên xác thực thông tin trước khi chuyển trả, việc chuyển trả nên thông qua bên thứ 3 là ngân hàng hoặc cơ quan công an.
Kim Liễu
