Viết tiếp về vụ "huy động vốn" thông qua hình thức trực tuyến tại quán cà phê My Blue:
Cuộc đánh cược tài sản đầy rủi ro!

Quang cảnh tại quán cà phê My Blue khi công an đến kiểm tra vào trưa 18-9.

Sau khi báo Đồng Nai (số 1364, ra ngày 18-9-2007) đăng bài "Một tập đoàn đầu tư tài chính đang huy động vốn ở Biên Hòa với lãi suất cao: Phải chăng là hoạt động lừa đảo?", trưa ngày 18-9, Công an phường Tân Hiệp đã tiến hành kiểm tra quán cà phê My Blue và tạm giữ 3 máy tính xách tay, 1 máy tính để bàn, đồng thời mời thẩm vấn 7 người có liên quan trong vụ "huy động vốn".

Quá trình theo dõi những diễn biến vụ việc tại My Blue chúng tôi nhận thấy, cơ sở để số người đứng ra tổ chức hoạt động "huy động vốn" này không đủ độ tin cậy, cũng như sự rủi ro cho số người tham gia cuộc chơi có xác suất cao hơn gấp nhiều lần số tiền thưởng được nhận như Tập đoàn C.I (Colony Invest Management Inc) thông báo...

Một trong những điều dễ nhận thấy nhất trong trò chơi đầy may rủi này là số người tổ chức hoạt động "huy động vốn" ở My Blue không hề biết mặt vị tổng giám đốc và những thuộc hạ của ông ta. Họ cũng không thể biết được công ty mẹ (C.I) đang làm gì và làm tại đâu ở một đất nước xa xôi như Mỹ. Điều này cũng có nghĩa, khi thông qua hình thức trực tuyến (online) thì chỉ có trời mới biết được trong trò chơi gửi tiền qua mạng (vào địa chỉ của C.I) để trúng thưởng đâu là thật, đâu là hư. Chính những "thủ lĩnh" ở My Blue cũng thừa nhận: "Tham gia cuộc chơi có khi may,  khi rủi. Mà nếu bị thua thì cũng đành... bó tay!". Có thể thấy rất rõ ràng và cụ thể là một khi đã gửi tiền vào C.I thì coi như người chơi đang đánh cược tài sản của mình cho một canh bạc đã được người khác định đoạt.

Tường trình tại cơ quan công an về những hoạt động trực tuyến liên quan đến tiền gửi có thưởng của mình tại My Blue, 7 đối tượng được thẩm vấn cho rằng họ không vi phạm pháp luật và không lừa đảo ai. Số người này khẳng định "cuộc chơi" mà họ tổ chức kêu gọi  đều tiến hành trên cơ sở tự nguyện, công khai, chứ không lén lút hoặc úp mở như bao vụ lừa đảo huy động vốn đã bị vạch trần trước đây. Song,  có thể thấy rõ những mánh khóe mời gọi người chơi tham gia, đó là chính sách trả thưởng "thông thoáng" và rất hấp dẫn.

Trong những tài liệu mà chúng tôi có trong tay cũng như truy cập trên Internet thì C.I đưa ra hình thức trả thưởng bằng cách nâng phần trăm theo thời gian và số tiền gửi. Ví dụ, vốn đầu tư của người chơi là 500 USD thì sẽ được nhận 2,8%/ngày; trong 100 ngày được hưởng lợi tức 1.400 USD; sau 26 ngày thì hoàn vốn (không tính lợi tức). Đối với người gửi nhiều hơn, được tính theo công thức 1.000USD x 3,0%/ngày = 3.000USD/100 ngày và sau 33 ngày sẽ hoàn vốn. Tương tự, người gửi 10.000USD sẽ được nhân 3,0%/ngày = 30.000USD/100 ngày... Đối với cách trả thưởng cho người chơi, thông báo mà những người "làm việc" cho C.I cho biết có 3 cách rút tiền mặt: rút trực tiếp từ tài khoản ngân hàng, rút tiền thông qua thẻ Visa Debit (ghi nợ) của Colony, chuyển khoản nội bộ (không tốn phí). Đối với hai cách đầu, thủ tục để người chơi nhận được tiền đều phải qua ngân hàng. Ở đây xin được nhắc lại, trong bài trước chúng tôi đã đề cập, lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước tại Đồng Nai khẳng định, đến thời điểm này, Ngân hàng Nhà nước chưa hề cấp phép cho tổ chức nào ở nước ngoài hoạt động theo dạng "huy động vốn". Như thế, liệu C.I có chuyển tiền thưởng vào tài khoản được mở tại ngân hàng của người chơi? Còn loại thẻ ghi nợ có tác dụng gì khi tập đoàn C.I chưa được phép hoạt động tại Đồng Nai? Riêng việc nhận tiền mặt theo đường "nội bộ", ai dám đảm bảo sẽ thực sự thuận lợi và đáng tin cậy?

Với những câu hỏi này, nhóm người được Công an phường Tân Hiệp mời về làm việc đều quả quyết, 3 cách trả thưởng kể trên đều là sự thật, mọi người có thể liên hệ với M. (số điện thoại 0913.1910xx), là lãnh đạo của một công ty tại TP.Hồ Chí Minh sẵn sàng "bán điểm" lại cho người chơi hoặc mua toàn bộ số điểm người khác bán. "Điểm" ở đây - theo những "thủ lĩnh" đã từng hoạt động ở My Blue - chính là tiền gửi hoặc tiền thu hồi cả vốn lẫn lãi của người chơi. Liên hệ qua số máy điện thoại này thì tại đầu dây bên kia, một giọng nữ cho chúng tôi biết, nếu muốn "mua điểm" hoặc "bán điểm", công ty này sẽ đáp ứng, nhưng phải trực tiếp đến giao dịch sòng phẳng. Còn nữa, số người tổ chức hoạt động ở My Blue có khi nào bị "thua" khi mà họ được hưởng tỷ lệ huê hồng từ những người tham gia cuộc chơi? (từ đồng cấp 2 đến đồng cấp 5, người kêu gọi được khách hàng hưởng 2% lợi tức mà người chơi được hưởng; từ đồng cấp 6 đến đồng cấp 8, được hưởng 1%). Rõ ràng, sự nhập nhằng trong các giao dịch dưới hình thức trả thưởng này chẳng khác gì bán hàng đa cấp mà lâu nay có không ít người đã phải ngậm đắng nuốt cay vì lỡ bỏ tiền "nuôi" những người đi trước...

Trung tá Trần Ngọc Minh, Trưởng công an phường Tân Hiệp bức xúc nhận định, hoạt động trực tuyến đối với tiền gửi có thưởng mà nhóm người ở My Blue từng quảng bá quả là khá mới mẻ. Sau buổi làm việc chiều 18-9, số người được mời lên thẩm vấn đã về nhà sau khi ký biên bản làm việc. Đến sáng 19-9, Công an phường Tân Hiệp vẫn phải túc trực tại My Blue để ngăn chặn số đối tượng trên tiếp tục hoạt động. Ông Minh cho rằng, trong khi chờ đợi cơ quan chức năng có chỉ đạo chính thức về vấn đề này, người dân cần cân nhắc và thận trọng khi bỏ tiền tham gia cuộc chơi mà ranh giới giữa thắng - thua khó có thể nói trước.

Tạ Nguyên