Vì sao một cán bộ thanh tra Sở LĐ-TBXH Đồng Nai bị bắt tạm giam?

Như tin đã đưa, ngày 16-6-2006, Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về trật tự xã hội tỉnh (PC14) đã ra quyết định khởi tố vụ án và bắt tạm giam 4 tháng để điều tra đối với bà Cao Hương Giang, 37 tuổi, ngụ tại 76/7/19 tổ 1, khu phố 3, phường Trảng Dài, TP.Biên Hòa, là cán bộ thanh tra Sở Lao động-thương binh và xã hội Đồng Nai về tội lừa đảo, chiếm đoạt tài sản công dân. Ai là nạn nhân của bà Giang? Bà Giang đã lừa họ như thế nào?

Các nạn nhân của bà Giang rất bức xúc khi kể lại sự việc với phóng viên tại cơ quan báo Đồng Nai.

* Vay mượn nợ hàng tỷ đồng rồi... quỵt!

Với danh nghĩa là cán bộ thanh tra của Sở Lao động - thương binh và xã hội, trong các quan hệ giao dịch, bà Cao Hương Giang được mọi người vị nể và tin tưởng. Niềm tin đó càng được nhân lên khi người ta thấy bà ở nhà lầu, đi xe hơi đắt tiền và luôn có những mối "làm ăn" lớn. Với cái mác "bề thế" đó, bà Giang đã vay mượn tiền của nhiều người. Những lần đầu họ cho vay với số lượng nhỏ và được trả nợ lẫn lãi đúng hẹn, thế nhưng sau đó nhiều người đã phải ngậm đắng nuốt cay vì bị bà Giang quỵt nợ. Không những thế, bà Giang còn có những hành vi thách thức mọi người đi khiếu kiện.

Bà Bùi Thị Kim Loan, ngụ tại 4/121 khu phố 3, phường Tam Hòa, TP.Biên Hòa cho biết, khoảng tháng 9-2004, bà quen với bà Giang qua giao dịch mua một lô đất của bà Giang ở khu dự án đường 5 nối dài. Lúc bấy giờ, bà Loan và người em gái cùng hùn tiền mua lô đất này. Nhưng sau khi đặt cọc, người em bà đổi ý không mua nữa nên bà cũng có ý bỏ tiền cọc, không mua tiếp vì không đủ tiền trả theo hợp đồng mua bán. Tuy nhiên, bà Giang đã thuyết phục bà Loan mua và tạo điều kiện cho bà được trả tiền nhiều lần. Qua giao dịch đó, hai người thường xuyên quan hệ qua lại và bà Loan có ấn tượng rất tốt về bà Giang.

Khoảng tháng 11-2004, bà Giang đến nhà bà Loan cho biết có mối cho vay đáo nợ ngân hàng lớn với lãi suất khá cao nhưng chưa chuẩn bị đủ. Do đó, bà Giang đặt vấn đề vay tiền của bà Loan và hứa sẽ trả với mức tiền lãi 6%. Thấy bà Giang là cán bộ thanh tra, có nhà lầu, đi xe hơi và lại mới bán đất cho mình với số tiền lớn nên bà Loan chẳng mảy may nghi ngờ, đứng ra vay hộ cho bà Giang 50 triệu đồng với lãi suất 3%. Đúng ngày, bà Giang đến nhà bà Loan trả vốn lẫn lãi như giao hẹn. Tiếp đó, với lý do cho vay đáo nợ ngân hàng, cho em trai là Cao Mạnh Hà mượn vốn làm ăn, bà Giang đã nhiều lần đến vay tiền bà Loan, mỗi lần vài chục triệu đồng và bà trả vốn lẫn lãi rất đúng hẹn. Sau khi tạo được niềm tin, bà Giang bắt đầu vay mượn của bà Loan số tiền lớn hơn. Đặc biệt, bà Giang còn đưa cho bà Loan bản phô-tô giấy chủ quyền miếng đất diện tích hơn 500m2 ở phường Trảng Dài (TP.Biên Hòa) có giá 400 triệu đồng kèm theo bản hợp đồng bán đất có ký tên sẵn (nhưng không có ký xác nhận của cơ quan chức năng) để làm "vật thế chấp", nên bà Loan đã hoàn toàn bị thuyết phục. Bà Loan đã vay mượn của người quen và cầm cố cả căn nhà của mình để cho bà Giang vay số tiền rất lớn. Chỉ trong khoảng thời gian từ tháng 2 đến tháng 7-2005, với cách thức vay tiền, trả một phần cộng với tiền lãi rồi mượn thêm số tiền mới nhiều hơn, bà Giang đã vay mượn của bà Loan nhiều lần với tổng số tiền lên đến hơn 800 triệu đồng. Tuy nhiên, khi số tiền vay đã quá lớn thì bà Giang bắt đầu trả lãi chậm trễ. Không những thế, khoảng cuối tháng 8-2005, bà Giang còn đến báo với bà Loan rằng, số tiền bà Loan cho vay nay chưa trả được vì đang tập trung vào "mối" cho vay đáo nợ ngân hàng gần 2 tỷ đồng. Bà Giang cho biết đang cần khoảng 400 triệu đồng mới đủ nên hỏi mượn thêm bà Loan số tiền này. Bà Giang thuyết phục, nếu bà Loan cho vay đợt này thì khi hoàn tất "phi vụ" sẽ trả toàn bộ số tiền đã vay, còn nếu không tìm đủ tiền thì không biết sẽ giải quyết ra sao. Lỡ phóng lao nên phải theo lao, bà Loan vì muốn lấy lại số tiền cho vay quá lớn trước đó nên đành bấm bụng gom góp, vay mượn của người khác đưa cho bà Giang gần 400 triệu đồng. Và đến tháng 9-2005, đến hẹn trả tiền thì bà Loan chẳng thấy bà Giang đâu, gọi điện thoại nhiều lần thì bà Giang hẹn tới hẹn lui. Đến lúc này, tổng số tiền bà Giang vay mượn của bà Loan lên đến 1,25 tỷ đồng. Bà Loan rất lo lắng nên liên tục thúc ép thì bà Giang trả nợ được 120 triệu. Tìm hiểu về mảnh đất mà bà Giang "thế chấp" cho bà thì bà Loan mới tá hỏa khi biết tin bà Giang đã bán đất cho người khác rồi. Bà Loan càng choáng váng hơn khi phát hiện bà Giang còn nợ rất nhiều người với số nợ cũng hàng tỷ đồng.

Ngay chính cháu ruột của bà Loan là chị Bùi Thị Hoàng Yến (ngụ tại số 1, tổ 20, khu phố 3, phường Tam Hòa, TP.Biên Hòa) cũng bị bà Giang quỵt nợ hơn 1 tỷ đồng. Chị Yến bức xúc cho biết, qua giới thiệu của người cô ruột là bà Loan, chị đã nhờ bà Giang bán hộ một lô đất ở đường 5. Từ đó trở đi, mối quan hệ giữa hai người ngày càng thân thiết. Đến khoảng tháng 11-2004, biết chị Yến có tiền nhờ mới bán đất nên bà Giang đến hỏi vay 250 triệu đồng cũng với lý do giống như lúc vay tiền bà Loan. Chị Yến tin tưởng cho vay và chỉ vài ngày sau, bà Giang trả tiền đủ cả vốn lẫn lãi. Sau vài lần vay trả sòng phẳng như thế, bà Giang đã tạo niềm tin nơi chị Yến. Nhưng cũng giống như bà Loan, dần dần chị Yến cũng bị bà Giang đưa vào tròng khi số tiền vay mượn lên đến 1,32 tỷ đồng, 4.000 đôla Úc, 1.000USD. Đồng cảnh ngộ như bà Loan và chị Yến còn có bà Nguyễn Thị Lang (ngụ 58B/87, khu phố 3, phường Tam Hòa, TP. Biên Hòa) đã cho bà Giang vay nợ lên đến 1,26 tỷ đồng. Bà Lang cũng truy tìm đòi nợ nhiều lần thì chỉ mới được bà Giang trả 100 triệu đồng.

Ngoài những trường hợp vay tiền rồi quỵt với số tiền lên đến vài tỷ đồng nêu trên, thông qua các mối quan hệ khác nhau, bà Cao Hương Giang còn vay nhiều người với số tiền rất lớn như: bà Vũ Thị Chải với số tiền 2.000USD và 15 cây vàng SJC; chị Đỗ Thị Nga với 10 lượng vàng SJC; bà N.T.L với số tiền 1,3 tỷ đồng; bà P.T.A với số tiền cả vốn lẫn lãi là 730 triệu đồng; bà P.T.T.M với số tiền 475 triệu đồng; ông N.Q.H với số tiền 200 triệu đồng... Đặc biệt, ngay cả đồng nghiệp ở cơ quan cũng bị bà Giang mượn tiền nhưng không thèm trả như trường hợp anh D. với số tiền 130 triệu đồng, dù anh chẳng hề lấy chút tiền lãi nào của bà Giang.

Tổng cộng số tiền bà Giang đã vay mượn của 10 người nhưng không trả lên đến 6,4 tỷ đồng, 25 lượng vàng, 4.000 đô la Úc, 3.000 USD.

* Có dấu hiệu phạm tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản người khác

Nguồn tin từ cơ quan điều tra Công an tỉnh cho biết, hành vi của bà Giang có dấu hiệu phạm tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản người khác. Theo cơ quan điều tra, thời điểm từ tháng 7-2005, dù biết mình không còn khả năng trả nợ nhưng bà Giang vẫn tiếp tục hỏi vay mượn tiền của nhiều người, lấy tiền của người vay sau trả người vay trước. Đặc biệt, khi vay số tiền lớn đến hàng tỷ đồng, bà Giang nói dối là để cho vay đáo hạn ngân hàng, cho em trai là Cao Mạnh Hà mượn để làm ăn, mua đất mấy tỷ đồng nhưng bị người ta lừa hết tiền... Tuy nhiên, khi cơ quan điều tra tiến hành xác minh thì không có vụ mua bán đất nào mà bà Giang bị lừa. Ông Cao Mạnh Hà cũng phủ nhận việc bà Giang vay tiền để cho ông mượn làm ăn. Và cũng chẳng có tài liệu nào chứng minh việc bà Giang dùng tiền vay để đáo hạn ngân hàng, để trả nợ... Trong khi đó, bà Giang đã tìm cách tẩu tán hết tài sản và tuyên bố xù nợ.

Không những vậy, hành vi gian dối của bà Giang được thể hiện rõ qua việc dùng giấy chủ quyền nhà của ông Mai Thành Châu (ở ấp Tân Bình, phường Bửu Hòa, TP.Biên Hòa) để thế chấp vay bà Đỗ Thị Nga 20 cây vàng SJC. Được biết, vào khoảng tháng 8-2005, vì cần gấp số tiền lớn để lo việc riêng, ông Châu (là đồng nghiệp của bà Giang ở Sở Lao động - thương binh và xã hội) đã nhờ bà Giang vay giúp hộ 80 triệu đồng. Sau đó, bà Giang nói với ông Châu là có người bạn cho vay với lãi suất 2,5% trong thời hạn 3 tháng và vật thế chấp là giấy chủ quyền nhà của ông Châu. Ông Châu chấp nhận và ghi giấy nhận nợ rồi giao giấy chủ quyền nhà cho bà Giang. Nhưng sau đó, bà Giang lại đem giấy chủ quyền nhà của ông Châu làm vật thế chấp để vay của bà Đỗ Thị Nga 20 cây vàng SJC với lãi suất 3% và nói rằng căn nhà này, bà đã mua của ông Châu nhưng chưa sang tên. Trong giấy mượn nợ có cả hai vợ chồng bà Giang ký tên, ghi rõ trong thời hạn 2 tháng sẽ thanh toán. Nếu quá thời hạn giao kèo thì căn nhà của ông Châu mà bà Giang dùng để thế chấp sẽ thuộc quyền sở hữu của bà Đỗ Thị Nga.

Theo cơ quan điều tra, những hành vi của bà Giang đã phạm tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản, theo quy định của Bộ luật hình sự.

NHÓM PV PLĐS