Khuyến cáo tình trạng mua bán tài khoản ngân hàng của học sinh, sinh viên để lừa đảo

Mới đây, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã có công văn gửi các tỉnh, thành trên cả nước để khuyến cáo tình trạng các đối tượng tội phạm dụ dỗ học sinh, sinh viên (HSSV) mở tài khoản thanh toán, sau đó chuyển lại cho các đối tượng này sử dụng vào mục đích lừa đảo.

Theo đó, các đối tượng tội phạm lôi kéo, dụ dỗ HSSV đã được cấp căn cước công dân mở tài khoản thanh toán và trả tiền công cho người mở tài khoản. Đối tượng cung cấp cho HSSV điện thoại có sẵn sim để đăng ký mở tài khoản thanh toán và dịch vụ internet banking, SMS banking. Sau đó, đối tượng yêu cầu HSSV trả lại điện thoại, cung cấp thông tin tên, mật khẩu đăng nhập, mật khẩu xác thực (OTP)... Các đối tượng này cũng thu thập dữ liệu sinh trắc học (khuôn mặt) của các học sinh (Face ID) để phục vụ xác minh danh tính của khách hàng khi có yêu cầu. Các tài khoản này sau đó thường được lợi dụng vào các mục đích vi phạm pháp luật như: rửa tiền, trốn thuế, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, tài trợ khủng bố...

Ngoài ra, NHNN cũng nêu các quy định pháp luật và các mức phạt đối với các hành vi bị cấm trong quá trình mở và sử dụng tài khoản ngân hàng để người dân cảnh giác.

NHNN kiến nghị UBND các tỉnh, thành phố chỉ đạo các trường học, cơ sở giáo dục - đào tạo trên địa bàn triển khai quán triệt, thông tin kịp thời tới toàn bộ HSSV và phụ huynh về các phương thức, thủ đoạn của đối tượng tội phạm; các hành vi bị cấm trong hoạt động mở, sử dụng tài khoản thanh toán và quy định xử phạt vi phạm hành chính nhằm nâng cao nhận thức về tuân thủ pháp luật và không để bị lợi dụng cho các mục đích bất hợp pháp.

Trần Danh