Làm giả hồ sơ để vay vốn ngân hàng

10:08, 07/08/2009

Cơ quan cảnh sát điều tra Công an tỉnh vừa có kết luận vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản ngân hàng đối với ông Lê Văn Thảnh, Chủ nhiệm Hợp tác xã (HTX) Bình Minh. Trước đó, ngày 30-6, Viện kiểm sát nhân dân tỉnh đã ra quyết định khởi tố bị can đối với Phạm Hồng Kỳ với vai trò đồng phạm giúp sức cho ông Thảnh.

HTX Bình Minh được thành lập và đi vào hoạt động năm 2003 với ngành nghề đăng ký kinh doanh sản xuất là chế biến tinh bột mì, sản xuất hàng thủ công mỹ nghệ, chăn nuôi... Trong suốt thời gian tồn tại, HTX này chỉ thực hiện vỏn vẹn 2 hợp đồng mua bán tinh bột mì và gốm sứ với trị giá 1,75 tỷ đồng. Cả 2 lần giao dịch, vì không có vốn, HTX đều phải vay ngân hàng. Sau 2 vụ làm ăn “hoành tráng”, HTX hầu như đã “đóng cửa” nhưng ông chủ nhiệm Lê Văn Thảnh vẫn nhiều lần lợi dụng danh nghĩa đơn vị kinh tế này để làm hồ sơ vay vốn của ngân hàng.

Tháng 11-2005, ông Thảnh đến liên hệ vay vốn tại Phòng Giao dịch Hố Nai của chi nhánh Ngân hàng A có trụ sở tại TP.Hồ Chí Minh. Tại đây, ông Thảnh gặp nhân viên giao dịch của ngân hàng là Phạm Hồng Kỳ và ngỏ lời nhờ giúp đỡ vay 400 triệu đồng. Kỳ đã hướng dẫn ông Thảnh cách thức lập hồ sơ khống sử dụng pháp nhân của HTX để vay vốn nhưng với điều kiện ông Thảnh phải vay thêm cho Kỳ 300 triệu đồng. Sau khi bàn bạc, Kỳ hướng dẫn ông Thảnh lập hồ sơ vay vốn khống bằng cách làm giả biên bản họp hội đồng xã viên, giả chữ ký của một xã viên để lấy giấy chứng nhận quyền sử dụng đất của người này thế chấp vào ngân hàng thì mới được vay vốn. Kỳ còn giúp ông Thảnh bằng cách nâng khống giá trị tài sản thế chấp cao hơn giá thực để được vay 700 triệu đồng...

Trên cơ sở này, ngày 25-11-2005, Phạm Hồng Kỳ lập tờ trình thẩm định khách hàng mà không qua xác minh thực tế. Tiếp đó, Kỳ cùng ông Thảnh đến Ban tư pháp xã Bình Minh (huyện Trảng Bom) và Phòng Tài nguyên - môi trường huyện này chứng thực, làm thủ tục đăng ký tài sản bảo lãnh thế chấp. Với sự trợ giúp đắc lực của Kỳ, ông Thảnh đã được vay 700 triệu đồng, trong đó Kỳ “được” 300 triệu đồng. 400 triệu đồng vay được ông Thảnh đã sử dụng vào việc trả nợ cá nhân, trả nợ vay ở ngân hàng khác và cho người khác vay lại với lãi suất cao hơn.

Để không bị ngân hàng phát hiện về số tiền vay không đúng mục đích, Phạm Hồng Kỳ còn lập khống biên bản hợp thức hóa việc kiểm tra tình hình hoạt động sản xuất kinh doanh của HTX Bình Minh. Thế nhưng, đến tháng 12-2006, đại diện Ngân hàng A. đến làm việc với HTX về khoản vay 700 triệu quá hạn thì mọi người mới “té ngửa” về phi vụ lừa này. Vì sợ liên đới trách nhiệm, Kỳ đã vay mượn 440 triệu đồng đưa cho vợ ông Thảnh để trả lại cho ngân hàng. Riêng ông Thảnh, sau nhiều cố gắng đã trả được một phần vốn vay nhưng vẫn còn nợ ngân hàng hơn 220 triệu đồng (gồm cả lãi). Trước áp lực nợ nần, vào ngày 28-4-2008, ông này bỏ trốn và bị công an bắt giữ sau đó 1 tháng.

Phạm Mai