Lợi dụng danh nghĩa hợp tác xã để lừa đảo

Làm ăn bết bát, Hợp tác xã (HTX) đang thoi thóp chờ giải thể. Thế mà ông chủ nhiệm lại lợi dụng danh nghĩa HTX để làm giả hồ sơ vay ngân hàng 700 triệu đồng. Sự việc đổ bể, ông chủ nhiệm này phải ra tòa lãnh án.

Làm ăn bết bát, Hợp tác xã (HTX) đang thoi thóp chờ giải thể. Thế mà ông chủ nhiệm lại lợi dụng danh nghĩa HTX để làm giả hồ sơ vay ngân hàng 700 triệu đồng. Sự việc đổ bể, ông chủ nhiệm này phải ra tòa lãnh án.

Theo phê chuẩn của UBND huyện Trảng Bom, HTX Bình Minh được thành lập vào năm 2003, với các ngành nghề kinh doanh: chế biến tinh bột mì, sản xuất hàng thủ công mỹ nghệ, chăn nuôi gia cầm, nước giải khát lên men, photocoppy... Dù chủ trương ban đầu đề ra như vậy nhưng suốt thời gian hoạt động, Ban chủ nhiệm HTX chỉ ký vỏn vẹn ba hợp đồng mua bán tinh bột mì trị giá hơn 1,7 tỷ đồng. Nhưng để thực hiện hai hợp đồng này, HTX Bình Minh phải vay mượn của các ngân hàng vì HTX hoàn toàn không có vốn. Sau thời gian hoạt động khá èo uột, đến khoảng cuối năm 2005, dù chưa có quyết định giải thể nhưng trên thực tế HTX Bình Minh xem như đã ngưng hoạt động. Chủ nhiệm HTX lúc bấy giờ là ông Lê Văn Thảnh lại nảy sinh ý định lợi dụng danh nghĩa pháp nhân của HTX để vay tiền sử dụng cho mục đích cá nhân.

Để thực hiện ý định này, ông Thảnh tìm đến Phòng giao dịch Hố Nai của Ngân hàng Á Châu (ACB) chi nhánh Đồng Nai dò hỏi thủ tục vay vốn. Tại đây, ông Thảnh gặp nhân viên thẩm định của ACB là Phạm Hồng Kỳ nhờ giúp làm thủ tục vay 400 triệu đồng. Khi biết ý định của ông Thảnh, Kỳ đề nghị ông này đứng tên vay cho mình 300 triệu đồng thì sẽ chỉ vẽ cách thức làm hồ sơ vay vốn trót lọt. Theo đó, ông Thảnh lấy danh nghĩa HTX Bình Minh làm các thủ tục liên quan để nhằm hợp thức hóa hồ sơ gởi đến ACB vay tiền. Với sự trợ giúp của nhân viên thẩm định Phạm Hồng Kỳ và việc sơ hở trong kiểm tra, giám sát cấp dưới, lãnh đạo Chi nhánh ngân hàng ACB tại Đồng Nai đã chấp thuận giải ngân cho ông Thảnh vay 700 triệu đồng, thời hạn 12 tháng. Hợp đồng cho vay vốn giữa ACB với ông Thảnh (đại diện HTX) ghi rõ mục đích vay là: Bổ sung vốn kinh doanh của HTX Bình Minh. Bên vay cam kết không sử dụng tiền vay vào mục đích trái pháp luật...

Nhận được tiền vay, ông Thảnh không nhập vào quỹ HTX, không bổ sung vốn kinh doanh, không sử dụng vào mục đích kinh doanh như cam kết mà sang tay cho ông Kỳ mượn lại 300 triệu đồng. Số tiền còn lại ông Thảnh dùng để trả nợ... Ngày 5-12-2006, khi đến hạn trả tiền vốn vay và lãi suất nhưng không thấy HTX Bình Minh thanh toán như cam kết, ACB đã nhiều lần gởi công văn yêu cầu nhưng ông chủ nhiệm vẫn làm lơ. Đến khi ACB cử người trực tiếp đến trụ sở HTX Bình Minh làm việc thì phát hiện điều bất thường nên đã trình báo với cơ quan chức năng. Lúc này, ông chủ nhiệm HTX Lê Văn Thảnh đã bỏ trốn. Riêng Phạm Hồng Kỳ, nhận thấy việc làm của mình sai trái nên đã vay nóng 440 triệu đồng  và đưa vợ ông Thảnh trả lại cho ACB.

Quá trình điều tra của cơ quan chức năng cho thấy, ngoài số tiền vay 700 triệu đồng của ACB, từ khi HTX Bình Minh đi vào hoạt động đến khi giải thể, ông Thảnh sử dụng danh nghĩa HTX vay vốn ngân hàng 8 lần nhưng chỉ có 2 lần đầu thông qua Ban quản trị, hội đồng xã viên. Ông Thảnh còn lấy danh nghĩa HTX Bình Minh vay của một ngân hàng khác tổng cộng 800 triệu đồng rồi cho vay lại để hưởng tiền lãi chênh lệch. Đến nay, ông Thảnh vẫn còn thiếu ngân hàng này 200 triệu đồng.

Tại phiên tòa xét xử sơ thẩm ngày 20-11, Tòa án nhân dân tỉnh đã tuyên phạt Lê Văn Thảnh 7 năm tù về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản". Đối với Phạm Hồng Kỳ, Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh đã không truy cứu trách nhiệm hình sự vì quá trình điều tra ông này phủ nhận việc hướng dẫn ông Thảnh làm hồ sơ. Bản thân ông Kỳ cũng đã vay tiền trả cho ACB hơn 440 triệu đồng để khắc phục hậu quả.

Phạm Mai