Đổi tiền mới thu lời có thể bị phạt tới 80 triệu đồng

Tết Nguyên đán 2022 đang tới gần, đây cũng là thời điểm rộ dịch vụ đổi tiền lẻ, tiền mới. Năm nay, do ảnh hưởng bởi dịch Covid-19 nên dịch vụ đổi tiền mới trực tiếp ở các chợ khá trầm lắng so với mọi năm. Thay vào đó là những quảng cáo đổi tiền mới công khai, giao dịch nhộn nhịp trên mạng xã hội (Facebook, Zalo…) và trên các website.

Quảng cáo đổi tiền mới tràn lan trên mạng xã hội. Ảnh chụp màn hình

* Nhộn nhịp dịch vụ đổi tiền trên mạng

Chỉ cần gõ tìm kiếm “đổi tiền mới” trên Google là có thể tiếp cận được cả ngàn trang quảng cáo dịch vụ đổi tiền mới, tiền lẻ... Theo khảo sát của phóng viên Báo Đồng Nai, các trang web công khai kinh doanh dịch vụ đổi tiền mới có tên khá giống nhau như: doitienmoi.net, doitienmoionline, dichvudoitien.com…

Trên các website nói trên có rất nhiều hình ảnh về các loại tiền kèm theo những lời giới thiệu hấp dẫn để thu hút khách với cam kết tiền mới nguyên series, tiền thật loại nào cũng có, giao nhanh khắp các tỉnh, thành trong cả nước, giá cả hợp lý. Không chỉ có các website, trên một số trang mạng xã hội (Facebook, Zalo), thời gian gần đây cũng xuất hiện rất nhiều quảng cáo đổi tiền mới phục vụ nhu cầu mừng tuổi, tín ngưỡng…

Vào vai người có nhu cầu đổi tiền mới, chúng tôi liên hệ với một số điện thoại đăng công khai trên một website và được người bán cho biết, khách hàng muốn loại tiền nào cũng có, phí đổi tùy theo loại tiền, dao động từ 5-20%. “Loại tiền mệnh giá nhỏ thì mức phí dịch vụ sẽ cao hơn. Giá cả gia giảm tùy theo số lượng tiền cần đổi, nếu khách đổi với số tiền lớn sẽ được ưu tiên thỏa thuận mức phí” - người cung cấp dịch vụ cho biết.

Tương tự, chủ một tài khoản Facebook ở H.Thống Nhất quảng cáo sẽ cho giá “mềm” đối với khách đổi sớm trước ngày 20 tháng Chạp, chỉ cần báo mệnh giá, số lượng, sau 2 giờ sẽ giao tiền ngay. “Năm nay, nguồn tiền mới khan hiếm hơn mọi năm nên bên em có nhận đổi cả tiền đã qua sử dụng nhưng còn mới tới 90%, phí từ 3-4% cho các mệnh giá” - chủ Facebook cho hay.

Ngoài tiền Việt Nam, các trang web chuyên đổi tiền, trang thương mại điện tử, hội nhóm trên mạng xã hội còn cung ứng các loại tiền liên quan hình tượng con hổ, tượng trưng năm Nhâm Dần như: bộ tiền lì xì Tết 2 USD năm nay có hình hổ mạ vàng có giá 150-200 ngàn đồng/tờ tùy điểm bán. Tiền xu mạ vàng hình con hổ của Australia giá 250 ngàn đồng/cặp…

* Coi chừng bị phạt

Tin những lời quảng cáo trên internet, đã có trường hợp khách hàng bị lừa tiền. Chị H. (ngụ P.Thống Nhất, TP.Biên Hòa) chia sẻ, Tết năm 2021, do cần tiền mới để thưởng Tết cho công nhân, chị đã đổi 300 triệu đồng mệnh giá 20-50 ngàn đồng thông qua một website. Khi nhận tiền thấy mỗi cọc được niêm phong nên đã không kiểm đếm từng tờ, đến khi đem tiền ra phát thì phát hiện mỗi cọc tiền bị thiếu mất 1-2 tờ. “Khi tôi gọi điện phản ảnh về việc này thì chủ trang web chỉ ậm ờ cho qua rồi chặn số luôn” - chị H. kể.

Liên quan đến việc đổi tiền thu lợi, Phó giám đốc Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Việt Nam chi nhánh Đồng Nai Phạm Quốc Bảo cho biết, việc đổi tiền lẻ kiếm lời từ phí chênh lệch là hành vi trái pháp luật. Theo Nghị định 88/2019/NĐ-CP ngày 14-11-2019 của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng đã quy định rõ, hành vi đổi tiền trái phép có thể bị phạt lên đến 80 triệu đồng. Cụ thể, hành vi thực hiện đổi tiền không đúng quy định pháp luật sẽ bị phạt tiền từ 20-40 triệu đồng đối với cá nhân, còn với tổ chức sẽ tăng nặng gấp 2 lần.

Thủ tướng Chính phủ vừa ban hành Chỉ thị 35/CT-TTg ngày 31-12-2021 về việc tăng cường các biện pháp đảm bảo đón Tết Nguyên đán Nhâm Dần 2022 vui tươi, lành mạnh, an toàn, tiết kiệm. Theo đó, Chính phủ yêu cầu NHNN Việt Nam chủ trì, phối hợp với các bộ, ngành, địa phương, cơ quan chức năng tăng cường kiểm tra, kịp thời phát hiện và xử lý nghiêm các vi phạm trong hoạt động mua, bán ngoại tệ, vàng và dịch vụ đổi tiền mặt mệnh giá nhỏ không đúng quy định của pháp luật…

“Nhiều năm nay, NHNN thực hiện chủ trương không phát hành tiền lẻ mới vào dịp Tết Nguyên đán, các đơn vị, tổ chức tín dụng trên địa bàn cần thực hiện nghiêm túc các quy định, chỉ đạo của NHNN về công tác tiền mặt, nhất là vào dịp cuối năm, giáp Tết Nguyên đán. Đồng thời, chủ động xây dựng kế hoạch thu - chi tiền mặt, cân đối cơ cấu mệnh giá chi cho khách hàng; tăng cường công tác tuyển chọn, phân loại tiền, đảm bảo an ninh, an toàn kho quỹ…” - ông Bảo nói.

Việc mua bán ngoại tệ không được cấp phép, đổi tiền lẻ nhằm hưởng % chênh lệch, đổi tiền để có phí... là hành vi trái pháp luật. Điểm a, Khoản 5, Điều 30 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định phạt tiền từ 20-40 triệu đồng đối với cá nhân đổi tiền không đúng quy định của pháp luật; mức phạt với tổ chức gấp đôi mức phạt của cá nhân.

Kim Liễu