Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh vừa phê chuẩn quyết định khởi tố bị can, lệnh bắt tạm giam đối với Nguyễn Trần Trung Kiên (31 tuổi, ngụ xã Gia Kiệm, huyện Thống Nhất), nguyên thủ quỹ Phòng giao dịch Gia Kiệm, thuộc Ngân hàng thương mại cổ phần Sài Gòn thương tín (Sacombank) chi nhánh Long Khánh để điều tra về hành vi lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản.
Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh vừa phê chuẩn quyết định khởi tố bị can, lệnh bắt tạm giam đối với Nguyễn Trần Trung Kiên (31 tuổi, ngụ xã Gia Kiệm, huyện Thống Nhất), nguyên thủ quỹ Phòng giao dịch Gia Kiệm, thuộc Ngân hàng thương mại cổ phần Sài Gòn thương tín (Sacombank) chi nhánh Long Khánh để điều tra về hành vi lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản.
Năm 2012, Kiên được nhận vào làm nhân viên tại Phòng giao dịch Gia Kiệm, đến đầu năm 2014, Kiên được phân công làm thủ quỹ có nhiệm vụ quản lý quỹ tiền mặt tại phòng giao dịch này. Với vai trò là thủ quỹ, từ đầu năm 2016 đến cuối tháng 1-2017, Kiên đã nhiều lần lấy tiền trong két quỹ để tiêu xài cá nhân với số tiền lên đến 4,6 tỷ đồng.
Điều tra của cơ quan công an xác định, quy định của ngân hàng cho phép Phòng giao dịch Gia Kiệm được quản lý và lưu giữ quỹ từ 7 tỷ đồng trở xuống. Hằng ngày, nếu cơ sở này có dư quỹ lớn hơn 7 tỷ đồng thì phải nhập về chi nhánh để quản lý. Việc quản lý tiền mặt tại phòng giao dịch này được đưa vào hệ thống bảng kê để theo dõi. Trong đó, ngoài nhân viên thủ quỹ là Kiên còn có các nhân viên khác cũng được cấp mã số để theo dõi chung.
Hằng ngày, các giao dịch viên được giao một thùng tiền (két) quỹ con từ 200 - 500 triệu đồng để giao dịch với khách hàng. Nếu phát sinh giao dịch lớn hơn số tiền đó thì thủ quỹ Kiên sẽ xuất quỹ để bổ sung. Cuối ngày các giao dịch viên cùng với thủ quỹ và kiểm soát viên cùng tập trung kiểm lại quỹ giao dịch trong ngày, sau đó niêm phong đưa vào kho quỹ để Kiên quản lý. Việc kiểm kê tồn quỹ sẽ được các giao dịch viên lập thành bảng kê.
Sau khi kiểm kê quỹ con của các giao dịch viên thì tổ kiểm quỹ sẽ kiểm kê quỹ tiền mặt do Kiên quản lý. Trước khi tổ kiểm quỹ kiểm kê, Kiên có nhiệm vụ in bảng kê mệnh giá tiền để đối chiếu với tiền mặt có trong tủ két sắt. Nếu đối chiếu trùng khớp thì tổ kiểm quỹ cùng ký vào biên bản kiểm tra hằng ngày rồi giao lại cho Kiên trình ký.
Tuy nhiên, trong quá trình làm việc, Kiên biết được chương trình quản lý bảng kê tiền trong hệ thống của ngân hàng cho phép điều chỉnh được quỹ chênh lệch số tiền thực tế. Chương trình này cho phép nhân viên giao dịch, thủ quỹ có thể thực hiện đăng ký điều chỉnh quỹ (xuất tiền hoặc nhập tiền) tương ứng để khớp với bảng kê và nhật ký quỹ thực tế trong ngày đã giao dịch. Để qua mặt các thành viên của tổ kiểm quỹ hằng ngày, trước khi kiểm quỹ, Kiên đã lập một bảng kê khống về số tiền mặt trong quỹ. Sau khi tổ kiểm quỹ kiểm xong và ký vào biên bản, Kiên vào phần mềm sửa lại đúng với nhật ký quỹ và đem trình lãnh đạo ký.
Trước khi kiểm quỹ, Kiên đã lập một bảng kê khống về số tiền có trong quỹ (đã trừ đi số tiền mà Kiên thụt két). Sau khi tổ kiểm quỹ kiểm xong tiền, Kiên vào chương trình quản lý bảng kê tiền chỉnh sửa lại bảng kê đúng với số tiền nhật ký giao dịch hàng ngày (bao gồm cả tiền Kiên đã thụt két) để qua mặt lãnh đạo và đem trình lãnh đạo ký. Với chiêu thức này sau gần 2 năm, Kiên “âm thầm” chiếm đoạt 4,6 tỷ đồng của Phòng giao dịch Gia Kiệm.
Theo quy định hằng năm, toàn bộ các phòng giao dịch, chi nhánh của hệ thống Sacombank có 2 lần kiểm kê quỹ định kỳ vào các ngày 1-7 và 31-12. Tuy nhiên, những lần kiểm tra này, Phòng giao dịch Gia Kiệm vẫn không phát hiện thâm hụt két quỹ do Kiên quản lý.
Qua nắm thông tin biết được tháng 1-2017, Phòng giao dịch Gia Kiệm sẽ tổng kiểm tra kho quỹ để niêm phong nghỉ Tết, Kiên chủ động thú nhận hành vi sai phạm của mình với trưởng phòng. Cuối tháng 1-2017, Phòng giao dịch Gia Kiệm tổng kiểm tra toàn bộ kho quỹ thì phát hiện thâm hụt 4,6 tỷ đồng. Kiên cũng thừa nhận chiếm đoạt số tiền trên để tiêu xài cá nhân. Sau khi sự việc bị bại lộ, Kiên đã nộp lại số tiền 2,6 tỷ đồng. Sự việc sau đó được trình báo cho cơ quan công an vào cuộc điều tra.
Trần Danh
